Агентство по финмониторингу выявило масштабную схему незаконной выдачи займов через сеть «Актив Маркет», действовавшую под прикрытием комиссионных магазинов.
За два года у граждан незаконно было взыскано более 3,5 млрд тенге.
Агентство по финансовому мониторингу сообщило о пресечении крупной схемы нелегального микрокредитования, которая действовала по всей стране под видом комиссионных магазинов.
Как установлено, владелец сети «Актив Ломбард» С. С. Койнов оформил на доверенных лиц компании под брендом «Актив Маркет». Формально они вели деятельность по скупке товаров и бытовой техники, однако фактически предоставляли краткосрочные займы под залог имущества без лицензии на ломбардную деятельность.
При этом «Актив Ломбард» и «Актив Маркет» работали совместно, в одних помещениях и с одним персоналом.
По закону, при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако структура Койнова предоставляла кредиты на 15 дней под 16,2%, более чем в четыре раза выше допустимого уровня.
В результате сотни тысяч заёмщиков, среди которых пенсионеры и малообеспеченные семьи, попадали в долговую ловушку. За два года сумма незаконно взысканных средств превысила 3,5 млрд тенге.
Чтобы легализовать доходы, использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями на внедрение и сопровождение ПО на 1,9 млрд тенге. Эти деньги впоследствии переводились на личный счет Койнова в виде дивидендов.
На данный момент проведено свыше 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, детали не разглашаются.
В АФМ подчеркнули, что деятельность лицензированной сети «Актив Ломбард» не является предметом расследования, её филиалы продолжают работать, а имущество клиентов не изымалось.
Кроме того, расследуются еще 14 дел, связанных с незаконным начислением завышенных ставок по микрокредитам. В числе подозреваемых 15 человек.
Агентство предупредило предпринимателей, что за нарушение прав заёмщиков и завышенные ставки вознаграждения предусмотрена строгая ответственность.
Читайте также:
Выдают себя за судебных исполнителей: Минюст Казахстана предупредил о мошенниках